会社に残ったお金について
預金のまま置いておくべきか、判断できていますか?
よくあるケース
Before
利益は出て現預金も増えてきた。しかし、銀行口座に置いたままでいいのか、運用した方がいいのか分からない。
会社として、どのくらい現金を残しておくべきかも判断できない。
After
会社に必要な資金を確保したうえで、余裕資金を整理。
「守るお金」「将来使うお金」「増やすお金」に分け、会社の状況や目的に合わせた資金の置き場所を比較します。
よくある「課題の原因」
まずは、原因までさかのぼって整理
お客様が思う課題
「会社のお金をどう増やせばいいか分からない」「預金のままでいいのか不安」「何にどれくらい回せばいいか判断できない」
放置してしまうと
利益が出ても現預金として置いたままになり、将来のための資産形成が進みません。一方で、運用に回しすぎれば必要なときに資金が足りなくなる可能性もあります。
よくある対処法
勧められた金融商品を購入する。利回りだけで運用先を決める。余裕資金の基準を決めずに投資を始める。
本当の課題
「何で運用するか」から考えてしまい、会社にいくら現金を残し、いつ・何のために使うのかが整理されていないこと。まず資金の目的と時間軸を決めることが重要です。
会社のお金の置き場所を設計する
「余っているから運用する」のではなく、必要資金を確保してから考えます。
お客様
当社
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当社
オンラインで話を聞く
Step1
資金状況を確認
決算書・預金・借入・毎月の資金繰りなどを確認します
お客様
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秘密保持契約のうえ決算書をご提出
Step2
必要資金を確保
運転資金・納税資金・設備投資など、会社に残すべき資金を整理します
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報告を確認するだけ
Step3
余裕資金の使い方を比較
預金・債券・保険・運用商品など、複数の選択肢を目的・期間・リスクから比較します
お客様
当社
必要と感じたときだけお申込み
Step4
会社に合った資産形成へ
短期・中期・長期に資金を分け、会社の将来計画に合わせて実行します
会社のお金を、守りながら育てる！
こんな経営者の方に役立っています
まずは、決算書を分析するところから
こんな経営者の方に役立っています
利益が出て現預金が増えてきた方
会社のお金を預金のまま置いている方
余裕資金がいくらなのか分からない方
会社でも資産形成を始めたい方
運用商品の違いを比較して決めたい方
将来の退職金・設備投資などに備えたい方
